Hoe eerder u begint te sparen voor uw pensioen, hoe meer u zult moeten werken zodra u zich uit het personeelsbestand heeft verwijderd. Maar dit kan een ingewikkeld proces zijn, daarom gebruiken mensen software zoals TurboTax om hun bijdragen en belastingvoordelen bij te houden.
TurboTax kan echter een beetje kieskeurig zijn, en als u uw traditionele IRA omzet in een Roth IRA, is het correct invoeren van de verandering een ingewikkeld proces. Als je het niet goed doet, zullen je cijfers er waarschijnlijk niet goed uitzien, met dingen als boetes voor overtollige bijdragen die verschijnen wanneer ze dat niet zouden moeten doen.
Laten we eens kijken hoe u uw achterdeur Roth IRA-conversie correct kunt invoeren, zodat u zeker weet dat de cijfers die u citeert de juiste zijn.
Een achterdeur Roth IRA melden in TurboTax
Eerst moet u de niet-aftrekbare bijdrage invoeren die u aan uw traditionele IRA heeft geleverd. Deze handleiding is geschreven voor TurboTax Online, maar als u de desktopversie gebruikt, is de procedure erg vergelijkbaar en mag u geen verwarring veroorzaken.
- Open uw belastingaangifte.
- Klik in TurboTax Online op Zoeken en voer IRA-bijdragen in .
- Klik op Springen naar .
- Klik in het venster Traditionele IRA en Roth IRA op Traditionele IRA.
- Onder Heeft u bijgedragen aan een traditionele IRA?, selecteer Ja .
- Onder Is dit een terugbetaling van een pensioenuitkering?, kies Nee .
- Vul in het venster Vertel ons hoeveel u hebt bijgedragen het bedrag in dat u dit jaar hebt bijgedragen.
- Onder Veranderde je van gedachten?, selecteer Nee .
- Beantwoord de andere gestelde vragen die van toepassing zijn op uw huidige belastingsituatie.
Vervolgens vertel je TurboTax over de achterdeur Roth-conversie die je hebt gemaakt.
- Zoek naar 1099-R .
- Klik op Springen naar .
- Klik in het venster Uw 1099-R op Ja en ga door. Als u in plaats daarvan op het scherm Uw 1099-R-gegevens terechtkomt, klik dan op Nog een 1099-R toevoegen .
- U kunt ervoor kiezen om de details van uw 1099-R-formulier handmatig in te voeren door de instructies op het scherm te volgen, of u kunt het rechtstreeks importeren als u een digitale versie hebt.
- Onder Heb je de IRA overgenomen van?, selecteer Nee .
- Wat heb je met het geld gedaan?, kies Ik heb het geld naar een andere pensioenrekening verplaatst (of naar dezelfde pensioenrekening teruggestuurd).
- Selecteer vervolgens dat ik al dit geld heb omgezet in een Roth IRA-account .
- Voltooi het beantwoorden van de resterende vragen nauwkeurig totdat u bij het venster Uw 1099-R vermeldingen komt, wat betekent dat u klaar bent met het melden van uw Roth-conversie in de achterdeur.
Nadat u deze stappen heeft gevolgd, had u de informatie moeten invoeren die de software nodig heeft om uw belastingaangifte correct te berekenen.
Controleer uw belastingresultaten
Als je er zeker van wilt zijn dat alles goed is verlopen, kun je de volgende stappen gebruiken om te controleren hoe je wordt belast op je Roth IRA:
- Klik op Belastingtools aan de linkerkant van het scherm.
- Klik op Tools .
- Kies Belastingoverzicht op het Tool Center- scherm.
- Klik aan de linkerkant van het venster op Preview my 1040 .
In het gedeelte getiteld 1040 Postcard, Line 4, zou uw Roth IRA moeten worden vermeld onder IRA-distributies .
Zolang u geen inkomsten had tussen wanneer u bijdroeg aan uw traditionele IRA en wanneer u uw achterdeurconversie naar een Roth IRA deed, zou uw belastbare bedrag moeten worden weergegeven als nul. Als u tussen de bijdrage en de conversie wel inkomsten had, zijn deze nog steeds belastbaar en worden ze hier weergegeven.
Er mag niets in het gedeelte Schema 1, regel 32 IRA-aftrek staan .
Twee dingen in dit leven zijn zeker: dood en fiscale mazen
Als je te veel verdient om een standaardbijdrage te kunnen leveren aan een Roth IRA, maar je toch wilt profiteren van de flexibiliteit en boost in financiering na pensionering die je zal bieden, dan is een achterdeur Roth de beste keuze.
Met behulp van deze gids moet u TurboTax correct kunnen invoeren, zodat u eenvoudig uw bijdragen, aftrekkingen en hoeveel belasting u aan het einde van het boekjaar kunt verwachten te volgen.
